安信欣鑫回報債券型證券投資基金(A類份額)基金產(chǎn)品資料概要
安信欣鑫回報債券型證券投資基金(A類份額)基金產(chǎn)品資料概要
安信欣鑫回報債券型證券投資基金(A類份額)
基金產(chǎn)品資料概要
編制日期：2026年2月25日
送出日期：2026年2月26日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱 安信欣鑫回報債券 基金代碼 026053
下屬基金簡稱 安信欣鑫回報債券A 下屬基金交易代碼 026053
基金管理人 安信基金管理有限責任公司 基金托管人 交通銀行股份有限公司
基金合同生效日 - 上市交易所及上市日期 -
基金類型 債券型 交易幣種 人民幣
運作方式 普通開放式 開放頻率 每個開放日
基金經(jīng)理 黃琬舒 開始擔任本基金基金經(jīng)理的日期 -
證券從業(yè)日期 2015年7月1日
其他 《基金合同》生效后，連續(xù)50個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元情形的，本基金將根據(jù)基金合同的約定進行基金財產(chǎn)清算并終止，且無需召開基金份額持有人大會。
注：本基金為債券型（二級債基金）。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
（一）投資目標與投資策略
投資目標 本基金在嚴格控制信用風險的前提下，通過穩(wěn)健的投資策略，力爭為投資者實現(xiàn)超越業(yè)績比較基準的投資收益。
投資范圍 本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括國內(nèi)依法發(fā)行上市的債券（包括國債、金融債、央行票據(jù)、地方政府債、企業(yè)債、公司債、政府支持機構債、政府支持債券、次級債、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券等）、資產(chǎn)支持證券、銀行存款、債券回購、同業(yè)存單、貨幣市場工具、股票（包括主板、創(chuàng)業(yè)板及其他經(jīng)中國證監(jiān)會核準或注冊上市的股票、存托憑證）、港股通標的股票、國內(nèi)經(jīng)中國證監(jiān)會核準或注冊的公開募集證券投資基金（不含QDII基金、香港互認基金、貨幣市場基金、基金中基金和其他投資范圍包含基金的基金）、國債期貨、信用衍生品，以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其它金融工具，但須符合中國證監(jiān)會的相關規(guī)定。本基金僅投資于本基金管理人管理的權益類證券投資基金及全市場可上市交易的股票型交易型開放式指數(shù)證券投資基金。如法律法規(guī)或監(jiān)管機構以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當程序后，可
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以將其納入投資范圍。本基金的投資組合比例為：本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的80％；本基金投資于權益類資產(chǎn)、可交換債券、可轉(zhuǎn)換債券的比例合計為基金資產(chǎn)的5%-20%，其中投資于境內(nèi)股票資產(chǎn)（含A股股票型ETF）的比例不低于基金資產(chǎn)的5%，港股通標的股票的比例占股票資產(chǎn)的0-50%。本基金投資的權益類資產(chǎn)包括股票及權益類證券投資基金。本基金投資的權益類證券投資基金包括股票型基金以及至少滿足以下一條標準的混合型基金：（1）基金合同約定的股票資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例不低于60%；（2）基金最近四期季度報告中披露的股票資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例均不低于60%。本基金對經(jīng)中國證監(jiān)會核準或注冊的公開募集的基金的投資比例不超過基金資產(chǎn)凈值的10%。每個交易日日終在扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金后，本基金保持不低于基金資產(chǎn)凈值5%的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券，前述現(xiàn)金資產(chǎn)不包括結算備付金、存出保證金、應收申購款等。如果法律法規(guī)或中國證監(jiān)會變更投資品種的投資比例限制，基金管理人在履行適當程序后，可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。
主要投資策略 1、資產(chǎn)配置策略。2、債券投資策略。3、股票投資策略。4、國債期貨投資策略。5、基金投資策略。6、信用衍生品投資策略。
業(yè)績比較基準 中債-總全價（總值）指數(shù)收益率*83%+滬深300指數(shù)收益率*10%+中證港股通綜合指數(shù)（人民幣）收益率*2%+銀行活期存款利率（稅后）*5%
風險收益特征 本基金為債券型基金，其預期收益水平和預期風險水平高于貨幣市場基金，低于混合型基金和股票型基金。根據(jù)《證券期貨投資者適當性管理辦法》及其配套規(guī)則，基金管理人及本基金其他銷售機構將定期或不定期對本基金產(chǎn)品風險等級進行重新評定，因而本基金的產(chǎn)品風險等級具體結果應以各銷售機構提供的最新評級結果為準。本基金除了投資A股外，還可通過港股通投資于香港證券市場，會面臨港股通機制下因投資環(huán)境、投資標的、市場制度以及交易規(guī)則等差異帶來的特有風險。
注：詳見《安信欣鑫回報債券型證券投資基金招募說明書》第九部分“基金的投資”。
（二）投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
（三）自基金合同生效以來/最近十年（孰短）基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準的比較圖
三、投資本基金涉及的費用
（一）基金銷售相關費用
以下費用在認購/申購/贖回基金過程中收?。?
費用類型 份額（S）或金額（M）/持有期限（N） 收費方式/費率 備注
認購費 M＜500萬元 0.30% -
M≥500萬元 1,000元/筆 -
申購費（前收費） M＜500萬元 0.30% -
M≥500萬元 1,000元/筆 -
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贖回費 N＜7天 1.50% 個人投資者
N≥7天 0.00% 個人投資者
N＜7天 1.50% 機構投資者
7天≤N＜30天 1.00% 機構投資者
N≥30天 0.00% 機構投資者
注：投資人重復認/申購，須按每次認/申購所對應的費率檔次分別計費。
通過直銷機構認/申購本基金A類基金份額不收取認/申購費，通過其他銷售機構認/申購本基金A類基
金份額收取認/申購費用。
A類基金份額的認/申購費用由認/申購A類基金份額的投資者承擔，不列入基金資產(chǎn)，認/申購費用用
于本基金的市場推廣和銷售。
A類基金份額的贖回費用由贖回A類基金份額的基金份額持有人承擔，在基金份額持有人贖回基金份
額時收取。投資者贖回基金份額產(chǎn)生的贖回費，全額計入基金財產(chǎn)。
（二）基金運作相關費用
以下費用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費用類別 收費方式/年費率或金額 收取方
管理費 0.50% 基金管理人和銷售機構
托管費 0.10% 基金托管人
審計費用 - 會計師事務所
信息披露費 - 規(guī)定披露報刊
其他費用 律師費、銀行間賬戶維護費、銀行劃款費等，詳見招募說明書的基金費用與稅收章節(jié)。
注：本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費用和稅負，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。相應費用年金額為基金
整體承擔費用，非單個份額類別費用，且年金額為預估值，最終實際金額以基金定期報告披露為準。
（三）基金運作綜合費用測算
四、風險揭示與重要提示
（一）風險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失本金。
投資有風險，投資者購買基金時應認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
一）本基金投資運作過程中面臨的主要風險有：
1、市場風險；2、信用風險；3、流動性風險；4、操作風險；5、管理風險；6、合規(guī)風險；7、本基金
法律文件風險收益特征表述與銷售機構基金風險評價可能不一致的風險；8、稅負增加風險；9、實施側袋
機制對投資者的影響；10、其他風險。
二）本基金的特有風險
（1）信用違約風險
（2）國債期貨的投資風險
（3）資產(chǎn)支持證券投資風險
（4）股票投資風險
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（5）可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券投資風險
（6）通過港股通投資港股通標的股票存在的風險
（7）基金投資其他基金的風險
（8）信用衍生品投資風險
（9）基金合同提前終止的風險
（10）銷售服務費先收后返模式相關風險
（二）重要提示
安信欣鑫回報債券型證券投資基金的募集申請于2025年11月3日經(jīng)中國證監(jiān)會證監(jiān)許可〔2025〕2442
號文注冊。
本基金管理人保證招募說明書的內(nèi)容真實、準確、完整。招募說明書經(jīng)中國證監(jiān)會注冊，但中國證監(jiān)
會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的投資價值和市場前景做出實質(zhì)性判斷或保證，也不表明投
資于本基金沒有風險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，
也不保證最低收益。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，除監(jiān)管規(guī)定信息發(fā)生重
大變更外，基金管理人每年更新一次資料概要。因此，本文件內(nèi)容可能存在一定的滯后性，敬請投資者同
時關注基金管理人發(fā)布的臨時公告。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。
各方當事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關的一切爭議，如經(jīng)友好協(xié)商未能解
決的，則任何一方應將爭議提交上海國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會，按照上海國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會屆時有
效的仲裁規(guī)則進行仲裁。仲裁地點為上海市。仲裁裁決是終局的，對各方當事人均有約束力。除非仲裁裁
決另有規(guī)定，仲裁費由敗訴方承擔。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見安信基金官方網(wǎng)站［www.essencefund.com］［客服電話：4008-088-088］
1、《安信欣鑫回報債券型證券投資基金基金合同》、
《安信欣鑫回報債券型證券投資基金托管協(xié)議》、
《安信欣鑫回報債券型證券投資基金招募說明書》
2、定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
3、基金份額凈值
4、基金銷售機構及聯(lián)系方式
5、其他重要資料
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