中航優(yōu)選領航混合型發(fā)起式證券投資基金基金產品資料概要更新
中航優(yōu)選領航混合型發(fā)起式證券投資基金基金產品資料概要更新
中航優(yōu)選領航混合型發(fā)起式證券投資基金
基金產品資料概要更新
編制日期：2025年12月22日
送出日期：2025年12月24日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產品概況
基金簡稱 中航優(yōu)選領航混合發(fā)起 基金代碼 022852
下屬基金簡稱 中航優(yōu)選領航混合發(fā)起A 下屬基金交易代碼 022852
下屬基金簡稱 中航優(yōu)選領航混合發(fā)起C 下屬基金交易代碼 022853
基金管理人 中航基金管理有限公司 基金托管人 蘇州銀行股份有限公司
基金合同生效日 2024年12月24日 上市交易所及上市日期 暫未上市
基金類型 混合型 交易幣種 人民幣
運作方式 普通開放式 開放頻率 每個開放日
基金經理 王森 開始擔任本基金基金經理的日期 2024年12月24日
證券從業(yè)日期 2016年11月21日
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標與投資策略
此部分投資者可閱讀《招募說明書》第九部分了解詳細情況。
投資目標 本基金通過精選個股，在有效控制下行風險的前提下，追求超越業(yè)績比較基準的投資回報，力爭實現(xiàn)基金資產長期穩(wěn)健增值。
投資范圍 本基金的投資范圍主要為具有良好流動性的金融工具，包括國內依法發(fā)行上市的股票（含主板、創(chuàng)業(yè)板及其他經中國證監(jiān)會核準或注冊上市的股票、存托憑證）、內地與香港股票市場交易互聯(lián)互通機制下允許投資的香港聯(lián)合交易所上市的股票（以下簡稱“港股通標的股票”）、債券（包括國債、金融債、央行票據(jù)、地方政府債、企業(yè)債、公司債、可交換債券、可轉換債券（含分離交易可轉債的純債部分)、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、政府支持機構債、政府支持債券、公開發(fā)行的次級債券等）、債券回購、資產支持證券、銀行存款、同業(yè)存單、貨幣市場工具、股指期貨、國債期貨以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國證監(jiān)會相關規(guī)定）。如法律法規(guī)或監(jiān)管機構以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當程序后，可以將其納入投資范圍?；鸬耐顿Y組合比例為：本基金投資于股票（含存托憑證）的比例為基金資產的60%-95%（其中港股通標的股票投資比例不超過本基金股票資產的50%）；本基金每個交易日日終在扣除股指期貨和國債期貨合約需繳納的交易保證金后，應當保持不低于基金資產凈值5%的現(xiàn)金或者到期日在一年以內的政府債券，其中現(xiàn)金不包括結算備付金、存出保證金、
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應收申購款等。如果法律法規(guī)或中國證監(jiān)會變更投資品種的投資比例限制，基金管理人在履行適當程序后，可以調整上述投資品種的投資比例。
主要投資策略 （一）大類資產配置策略（二）股票投資策略（三）債券投資策略（四）資產支持證券投資策略（五）股指期貨交易策略（六）國債期貨交易策略
業(yè)績比較基準 滬深300指數(shù)收益率×70%+中債綜合指數(shù)收益率×25%＋中證港股通綜合指數(shù)收益率×5%
風險收益特征 本基金是混合型證券投資基金，其預期收益及風險水平高于貨幣市場基金和債券型基金，低于股票型基金。本基金可通過內地與香港股票市場交易互聯(lián)互通機制投資于香港證券市場，除了需要承擔與境內證券投資基金類似的市場波動風險等一般投資風險之外，本基金還面臨匯率風險、投資于香港證券市場的風險以及通過內地與香港股票市場交易互聯(lián)互通機制投資的風險等特有風險。
(二)投資組合資產配置圖表/區(qū)域配置圖表
注：由于四舍五入的原因，分項之和與合計項之間可能存在尾差。
(三)自基金合同生效以來基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準的比較圖
注：無。
三、投資本基金涉及的費用
(一)基金銷售相關費用
以下費用在申購/贖回基金過程中收?。?
中航優(yōu)選領航混合發(fā)起A
費用類型 份額（S）或金額（M）/持有期限（N） 收費方式/費率
申購費（前收費） M＜1,000,000 1.50%
1,000,000≤M＜2,000,000 1.20%
2,000,000≤M＜5,000,000 0.80%
M≥5,000,000 1,000元/筆
贖回費 N＜7日 1.50%
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7日≤N＜30日 0.75%
30日≤N＜365日 0.50%
N≥365日 0.00%
中航優(yōu)選領航混合發(fā)起C
費用類型 份額（S）或金額（M）/持有期限（N） 收費方式/費率 備注
申購費（前收費） C類基金份額不收取申購費用，收取銷售服務費用。
贖回費 N＜7日 1.50% -
7日≤N＜30日 0.50% -
N≥30日 0.00% -
申購費
投資者可以多次申購本基金，申購費率按每筆申購申請單獨計算。
本基金A類基金份額在申購時收取申購費，申購費率隨申購金額的增加而遞減。投資者在一天之內如果有
多筆申購，適用費率按單筆分別計算。C類基金份額不收取申購費用，收取銷售服務費用。
本基金的申購費用由投資人承擔，主要用于本基金的市場推廣、銷售、登記等各項費用，不列入基金財產。
贖回費
本基金A類基金份額、C類基金份額的贖回費率按基金份額持有時間遞減。
本基金的贖回費用由基金份額持有人承擔，針對A類基金份額，對持續(xù)持有期少于30日的投資人將其贖回
費全額計入基金財產；對持續(xù)持有期不少于30日但少于90日的投資人將其贖回費總額的75%計入基金財產；
對持續(xù)持有期不少于90日但少于180日的投資人將其贖回費總額的50%計入基金財產；對持續(xù)持有期不少
于180日的投資人將其贖回費總額的25%計入基金財產，未計入基金財產的部分用于支付登記費和其他必要
的手續(xù)費。對C類基金份額持有人收取的贖回費全額計入基金財產。
(二)基金運作相關費用
以下費用將從基金資產中扣除：
費用類別 收費方式/年費率或金額 收取方
管理費 1.2% 基金管理人和銷售機構
托管費 0.2% 基金托管人
銷售服務費 中航優(yōu)選領航混合發(fā)起A 本基金A類基金份額不收取銷售服務費 銷售機構
中航優(yōu)選領航混合發(fā)起C 0.6% 銷售機構
審計費用 25,000.00元 會計師事務所
信息披露費 110,000.00元 規(guī)定披露報刊
其他費用 《基金合同》生效后與基金相關的會計師費、律師費、仲裁費和訴訟費；基金份額持有人大會費用；基金的證券、期貨交易費用；基金的銀行匯劃費用；基金的開戶費用、賬戶維護費用；因投資港股通股票而產生的各項合理費用；按照國家有關規(guī) 第三方收取方
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定和《基金合同》約定，可以在基金財產中列支的其他費用。根據(jù)有關法規(guī)及相應協(xié)議規(guī)定，按費用實際支出金額列入當期費用，由基金托管人從基金財產中支付。
注：1.本基金費用類別、費用計算方法和支付方式詳見本基金的《招募說明書》。本基金交易證券、基金等
產生的費用和稅負，按實際發(fā)生額從基金資產扣除。
2.審計費用、信息披露費為基金整體承擔費用，非單個份額類別費用，且年金額為預估值，最終實際
金額以基金定期報告披露為準。
（三）基金運作綜合費用測算
注：尚未披露基金年報，暫無綜合費用測算。
四、風險揭示與重要提示
(一)風險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風險，投資者購買基金時應認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
1.本基金面臨的主要風險包括：市場風險、基金管理風險、流動性風險。
2.本基金的特有風險：
（1）發(fā)起式基金的風險及基金合同自動終止風險
本基金為發(fā)起式基金，《基金合同》生效三年后的對應日，若本基金資產凈值低于兩億元，《基金合
同》自動終止，且不得通過召開基金份額持有人大會延續(xù)基金合同期限。法律法規(guī)或中國證監(jiān)會另有規(guī)定
的，從其規(guī)定。因此本基金面臨自動清算的風險。
（2）參與國債期貨、股指期貨交易的風險
本基金的投資范圍包括國債期貨，參與國債期貨交易可能面臨市場風險、基差風險、流動性風險。市
場風險是因期貨市場價格波動使所持有的期貨合約價值發(fā)生變化的風險?；铒L險是期貨市場的特有風險
之一，是指由于期貨與現(xiàn)貨間的價差的波動，影響套期保值或套利效果，使之發(fā)生意外損益的風險。流動
性風險可分為兩類：一類為流通量風險，是指期貨合約無法及時以所希望的價格建立或了結頭寸的風險，
此類風險往往是由市場缺乏廣度或深度導致的；另一類為資金量風險，是指資金量無法滿足保證金要求，
使得所持有的頭寸面臨被強制平倉的風險。
本基金可參與股指期貨交易，股指期貨采用保證金交易制度，由于保證金交易具有杠桿性，當出現(xiàn)不
利行情時，股價指數(shù)微小的變動就可能會使投資人權益遭受較大損失。股指期貨采用每日無負債結算制度，
如果沒有在規(guī)定的時間內補足保證金，按規(guī)定將被強制平倉，可能給投資帶來重大損失。
（3）資產支持證券的投資風險
本基金可投資資產支持證券，資產支持證券在國內市場尚處發(fā)展初期，具有低流動性、高收益的特征，
并存在一定的投資風險。資產支持證券的投資與基金資產密切相關，因此會受到特定原始權益人破產風險
及現(xiàn)金流預測風險等的影響；當本基金投資的資產支持證券信用評級發(fā)生變化時，本基金將需要面對臨時
調整持倉的風險；此外當資產支持證券相關的發(fā)行人、基金管理人、基金托管人等出現(xiàn)違規(guī)違約時，本基
金將面臨無法收取投資收益甚至損失本金的風險。
（4）通過內地與香港股票市場交易互聯(lián)互通機制投資于港股通股票的風險
本基金的投資范圍包括內地與香港股票市場交易互聯(lián)互通機制允許買賣的港股通股票，除與其他投資
于境內市場股票的基金所面臨的共同風險外，本基金還將面臨以下特有風險，包括但不限于：1）投資于香
港證券市場的特有風險；2）通過內地與香港股票市場交易互聯(lián)互通機制投資的特有風險；3）其他可能的
風險
（5）投資于存托憑證的風險
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本基金的投資范圍包括存托憑證，除與其他僅投資于境內市場股票的基金所面臨的共同風險外，本基
金還將面臨存托憑證價格大幅波動甚至出現(xiàn)較大虧損的風險，以及與存托憑證發(fā)行機制相關的風險，包括
存托憑證持有人與境外基礎證券發(fā)行人的股東在法律地位、享有權利等方面存在差異可能引發(fā)的風險；存
托憑證持有人在分紅派息、行使表決權等方面的特殊安排可能引發(fā)的風險；存托協(xié)議自動約束存托憑證持
有人的風險；因多地上市造成存托憑證價格差異以及波動的風險；存托憑證持有人權益被攤薄的風險；存
托憑證退市的風險；已在境外上市的基礎證券發(fā)行人，在持續(xù)信息披露監(jiān)管方面與境內可能存在差異的風
險；境內外法律制度、監(jiān)管環(huán)境差異可能導致的其他風險。
3.其他風險。
(二)重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質性判斷或保證，也不表
明投資于本基金沒有風險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產，但不保證基金一定盈利，
也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。
基金產品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內更新，其他信息發(fā)生變更的，
基金管理人每年更新一次。因此，本文件內容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，如需及時、準確
獲取基金的相關信息，敬請同時關注基金管理人發(fā)布的相關臨時公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站：www.avicfund.cn，客服電話：400-666-2186
1.基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
2.定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
3.基金份額凈值
4.基金銷售機構及聯(lián)系方式
5.其他重要資料
六、其他情況說明
無。
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